자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제77조의6(종합금융투자사업자의 업무)
Enforcement Decree of the Financial Investment Services and Capital Markets Act, Article 77-6 (Business of Comprehensive Financial Investment Business Entities)
① 법 제77조의3제3항제2호에서 "종합금융투자사업자에만 허용하는 것이 적합한 업무로서 대통령령으로 정하는 것"이란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 업무를 말한다. <개정 2017.5.8>
(1) The term "business prescribed by Presidential Decree as business suitable to be permitted only to comprehensive financial investment business entities" in Article 77-3 (3) 2 of the Act means any of the following business:
1. 증권시장에 상장된 주권, 증권시장에 상장되지 아니한 주권, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 관하여 동시에 다수의 자를 거래상대방 또는 각 당사자로 하는 장외매매 또는 그 중개ㆍ주선이나 대리업무로서 다음 각 목의 기준에 적합한 업무
1. Over-the-counter trading, or brokering, arranging, or acting as agent therefor, with multiple persons simultaneously as counterparties or as the respective parties, in shares listed on a securities market, shares not listed on a securities market, and other financial investment instruments publicly notified by the Financial Services Commission, which meets the standards of the following items:
가. 해당 금융투자상품의 매매주문이 금융위원회가 정하여 고시하는 매매금액 또는 매매수량 기준을 초과할 것
(a) The trade order for the financial investment instrument concerned exceeds the trading amount or trading quantity standard publicly notified by the Financial Services Commission;
나. 증권시장에 상장된 주권인 경우 그 주권이 상장된 거래소에서 형성된 매매가격에 근거하여 매매가격을 결정할 것
(b) In the case of shares listed on a securities market, the trading price shall be determined on the basis of the trading price formed on the exchange on which the shares are listed;
2. 법 제360조에 따른 단기금융업무
2. Short-term finance business under Article 360 of the Act;
3. 종합투자계좌[고객으로부터 예탁받은 자금을 통합하여 기업신용공여 등 금융위원회가 정하여 고시하는 기업금융 관련 자산(이하 이 조에서 "기업금융관련자산"이라 한다) 등에 운용하고, 그 결과 발생한 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 종합금융투자사업자가 개설한 계좌를 말한다]업무
3. Comprehensive investment account [meaning an account opened by a comprehensive financial investment business entity for the purpose of pooling funds deposited by customers, managing them in corporate-finance-related assets publicly notified by the Financial Services Commission, such as credit extension to enterprises (hereinafter in this Article referred to as "corporate-finance-related assets"), etc., and paying the resulting profits to customers] business.
② 종합금융투자사업자는 제1항제2호에 따른 단기금융업무를 하는 경우 다음 각 호의 기준을 준수하여야 한다. <신설 2017.5.8, 2025.11.25>
(2) When carrying out the short-term finance business under paragraph (1) 2, a comprehensive financial investment business entity shall observe the following standards:
1. 고객으로부터 단기금융업무를 통하여 조달한 자금의 합계가 자기자본의 100분의 200 이내일 것. 이 경우 구체적인 비율 산정방식 및 비율 충족 여부에 대한 기준 등 필요한 사항은 금융위원회가 정하여 고시한다.
1. The total funds raised from customers through short-term finance business shall be within 200/100 of equity capital. In this case, necessary matters such as the specific method of calculating the ratio and the standards for whether the ratio is met shall be publicly notified by the Financial Services Commission;
2. 제1호에 따른 자금으로 운용한 자산을 고유재산과 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 구분하여 관리할 것
2. Assets managed with the funds under subparagraph 1 shall be managed separately from own property by the method publicly notified by the Financial Services Commission;
3. 제1호에 따른 자금의 100분의 50 이상을 기업금융관련자산에 운용할 것. 이 경우 구체적인 비율 산정방식 및 비율 충족 여부에 대한 기준 등 필요한 사항은 금융위원회가 정하여 고시한다.
3. At least 50/100 of the funds under subparagraph 1 shall be managed in corporate-finance-related assets. In this case, necessary matters such as the specific method of calculating the ratio and the standards for whether the ratio is met shall be publicly notified by the Financial Services Commission;
4. 직전 분기 말 기준 총자산 중 금융위원회가 정하여 고시하는 규모 이상에 해당하는 금액을 「중소기업기본법」 제2조제1항에 따른 중소기업 및 「중견기업 성장촉진 및 경쟁력 강화에 관한 특별법」 제2조제1호에 따른 중견기업 등에 대한 자금공급을 위하여 금융위원회가 정하여 고시하는 방법에 따라 운용할 것
4. An amount of total assets as of the end of the immediately preceding quarter at or above the size publicly notified by the Financial Services Commission shall be managed, by the method publicly notified by the Financial Services Commission, to supply funds to small and medium enterprises under Article 2 (1) of the Framework Act on Small and Medium Enterprises and middle standing enterprises under Article 2, subparagraph 1 of the Special Act on the Promotion of Growth and Enhancement of Competitiveness of Middle Standing Enterprises, etc.;
5. 제3호 및 제4호의 방법으로 운용하고 남은 자금을 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 방법으로 운용하지 아니할 것
5. Funds remaining after management by the methods in subparagraphs 3 and 4 shall not be managed by any of the following methods:
가. 개인에 대한 신용공여
(a) Credit extension to individuals;
나. 기업금융업무와 관련이 없는 파생상품에 대한 투자
(b) Investment in derivatives unrelated to corporate finance business;
다. 그 밖에 기업금융업무와 관련성이 없거나 종합금융투자사업자의 경영건전성을 해할 우려가 있는 것으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 운용방법
(c) Other management methods publicly notified by the Financial Services Commission as unrelated to corporate finance business or likely to harm the management soundness of the comprehensive financial investment business entity;
6. 제1호에 따른 자금의 100분의 30 이내에서 금융위원회가 정하여 고시하는 비율을 초과하여 부동산, 부동산 관련 증권 등 금융위원회가 정하여 고시하는 부동산 관련 자산(이하 이 조에서 "부동산관련자산"이라 한다)에 운용하지 아니할 것. 다만, 종합금융투자사업자의 해외 대규모 프로젝트 지원을 위한 경우로서 금융위원회가 정하여 고시하는 경우에는 금융위원회가 별도로 정하여 고시하는 비율까지 운용할 수 있다.
6. The entity shall not manage in real estate, real estate-related securities, and other real-estate-related assets publicly notified by the Financial Services Commission (hereinafter in this Article referred to as "real-estate-related assets") in excess of the ratio publicly notified by the Financial Services Commission within 30/100 of the funds under subparagraph 1: Provided, That in cases publicly notified by the Financial Services Commission to support large-scale overseas projects of the comprehensive financial investment business entity, it may manage up to the ratio separately publicly notified by the Financial Services Commission;
7. 제326조부터 제328조까지의 규정을 준수할 것. 이 경우 "종합금융회사"는 "종합금융투자사업자"로 본다.
7. Articles 326 through 328 shall be observed. In this case, "merchant bank" is deemed "comprehensive financial investment business entity";
8. 그 밖에 기업금융업무와의 관련성 및 종합금융투자사업자의 경영건전성 유지 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 기준을 준수할 것
8. Other standards publicly notified by the Financial Services Commission in consideration of the relevance to corporate finance business and the maintenance of the management soundness of the comprehensive financial investment business entity shall be observed.
③ 종합금융투자사업자는 제1항제3호에 따른 종합투자계좌업무를 하는 경우 다음 각 호의 기준을 준수하여야 한다. <신설 2017.5.8, 2021.3.23, 2025.11.25>
(3) When carrying out the comprehensive investment account business under paragraph (1) 3, a comprehensive financial investment business entity shall observe the following standards:
1. 고객으로부터 종합투자계좌업무를 통하여 조달한 자금과 제2항제1호에 따른 자금의 합계가 자기자본의 100분의 300 이내일 것. 이 경우 구체적인 비율 산정방식 및 비율 충족 여부에 대한 기준 등 필요한 사항은 금융위원회가 정하여 고시한다.
1. The sum of the funds raised from customers through the comprehensive investment account business and the funds under paragraph (2) 1 shall be within 300/100 of equity capital. In this case, necessary matters such as the specific method of calculating the ratio and the standards for whether the ratio is met shall be publicly notified by the Financial Services Commission;
2. 종합투자계좌 수탁금의 운용자산을 고유재산과 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 구분하여 관리할 것
2. Assets managed with money entrusted to the comprehensive investment account shall be managed separately from own property by the method publicly notified by the Financial Services Commission;
3. 종합투자계좌 수탁금의 운용자산을 다음 각 목의 재산과 거래하지 않을 것. 다만, 수익자 보호 및 건전한 거래질서를 해할 우려가 없는 경우로서 금융위원회가 정하여 고시하는 경우에는 금융위원회가 정하여 고시하는 방법에 따라 거래할 수 있다.
3. The entity shall not transact assets managed with money entrusted to the comprehensive investment account with the property in the following items: Provided, That in cases publicly notified by the Financial Services Commission where there is no risk of harming the protection of beneficiaries and sound transaction order, it may transact by the method publicly notified by the Financial Services Commission:
가. 해당 종합금융투자사업자가 운용하는 다른 종합투자계좌 수탁금의 운용자산, 집합투자재산, 투자일임재산 또는 신탁재산
(a) Assets managed with money entrusted to another comprehensive investment account managed by the comprehensive financial investment business entity concerned, collective investment property, discretionary investment property, or trust property;
나. 해당 종합금융투자사업자 또는 그 이해관계인의 고유재산
(b) Own property of the comprehensive financial investment business entity concerned or its interested persons;
4. 종합투자계좌 수탁금의 100분의 70 이상을 기업금융관련자산에 운용할 것. 이 경우 구체적인 비율 산정방식 및 비율 충족 여부에 대한 기준 등 필요한 사항은 금융위원회가 정하여 고시한다.
4. At least 70/100 of money entrusted to the comprehensive investment account shall be managed in corporate-finance-related assets. In this case, necessary matters such as the specific method of calculating the ratio and the standards for whether the ratio is met shall be publicly notified by the Financial Services Commission;
5. 직전 분기 말 기준 총자산 중 금융위원회가 정하여 고시하는 규모 이상에 해당하는 금액을 「중소기업기본법」 제2조제1항에 따른 중소기업 및 「중견기업 성장촉진 및 경쟁력 강화에 관한 특별법」 제2조제1호에 따른 중견기업 등에 대한 자금공급을 위하여 금융위원회가 정하여 고시하는 방법에 따라 운용할 것
5. An amount of total assets as of the end of the immediately preceding quarter at or above the size publicly notified by the Financial Services Commission shall be managed, by the method publicly notified by the Financial Services Commission, to supply funds to small and medium enterprises under Article 2 (1) of the Framework Act on Small and Medium Enterprises and middle standing enterprises under Article 2, subparagraph 1 of the Special Act on the Promotion of Growth and Enhancement of Competitiveness of Middle Standing Enterprises, etc.;
6. 제4호 및 제5호의 방법으로 운용하고 남은 금전을 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 방법으로 운용하지 않을 것
6. Money remaining after management by the methods in subparagraphs 4 and 5 shall not be managed by any of the following methods:
가. 개인에 대한 신용공여
(a) Credit extension to individuals;
나. 기업금융업무와 관련이 없는 파생상품에 대한 투자
(b) Investment in derivatives unrelated to corporate finance business;
다. 그 밖에 기업금융업무와 관련성이 없거나 종합투자계좌 고객의 이익을 해할 우려가 있는 것으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 운용방법
(c) Other management methods publicly notified by the Financial Services Commission as unrelated to corporate finance business or likely to harm the interests of customers of the comprehensive investment account;
7. 분기별로 1회 이상 종합투자계좌 수탁금의 운용자산을 금융위원회가 정하여 고시하는 방법에 따라 시가로 평가하되, 평가일 현재 신뢰할 만한 시가가 없는 경우에는 금융위원회가 정하여 고시하는 공정가액으로 평가할 것. 다만, 고객이 수시로 변경되는 등 고객 보호를 저해할 우려가 적은 경우로서 금융위원회가 정하여 고시하는 경우에는 금융위원회가 정하여 고시하는 기준에 따라 장부가격으로 평가할 수 있다.
7. Assets managed with money entrusted to the comprehensive investment account shall be valued at market value at least once per quarter by the method publicly notified by the Financial Services Commission, and, where there is no reliable market value as of the valuation date, at the fair value publicly notified by the Financial Services Commission: Provided, That in cases publicly notified by the Financial Services Commission where there is little risk of impairing customer protection, such as where customers change frequently, valuation may be at book value according to the standards publicly notified by the Financial Services Commission;
8. 같은 기업 및 그 기업과 금융위원회가 정하여 고시하는 신용위험을 공유하는 자에 대하여 종합투자계좌 수탁금의 100분의 25에 해당하는 금액을 초과하여 신용공여(대출, 어음의 할인, 지급보증, 자금지원적 성격의 증권의 매입, 그 밖에 금융거래상의 신용위험을 수반하는 직접ㆍ간접적 거래를 포함한다. 이하 이 조에서 같다)를 하지 않을 것
8. The entity shall not extend credit (including loans, bill discounting, payment guarantees, purchases of securities in the nature of financial support, and other direct or indirect transactions involving credit risk in financial transactions; the same applies in this Article) exceeding an amount equal to 25/100 of the money entrusted to the comprehensive investment account to the same enterprise and to persons who share credit risk with that enterprise as publicly notified by the Financial Services Commission;
9. 종합투자계좌 수탁금의 100분의 30 이내에서 금융위원회가 정하여 고시하는 비율을 초과하여 부동산관련자산에 운용하지 않을 것. 다만, 종합금융투자사업자의 해외 대규모 프로젝트 지원을 위한 경우로서 금융위원회가 정하여 고시하는 경우에는 금융위원회가 별도로 정하여 고시하는 비율까지 운용할 수 있다.
9. The entity shall not manage in real-estate-related assets in excess of the ratio publicly notified by the Financial Services Commission within 30/100 of the money entrusted to the comprehensive investment account: Provided, That in cases publicly notified by the Financial Services Commission to support large-scale overseas projects of the comprehensive financial investment business entity, it may manage up to the ratio separately publicly notified by the Financial Services Commission;
10. 종합투자계좌 수탁금의 100분의 70 이상을 1년 이상의 만기로 운용할 것
10. At least 70/100 of the money entrusted to the comprehensive investment account shall be managed with a maturity of one year or more;
11. 종합투자계좌가 고객의 요청에 따라 중도에 해지되는 경우를 제외하고는 손실을 보전할 것
11. Losses shall be covered, except where the comprehensive investment account is terminated early at the customer's request;
12. 종합투자계좌에 추가로 자금이 납입되거나 계좌가 중도에 해지되는 경우에는 제7호 본문에 따른 시가 또는 공정가액을 기준으로 해당 종합투자계좌 수탁금의 운용자산을 평가할 것. 다만, 제7호 단서에 따라 장부가격으로 평가하는 경우에는 장부가격을 기준으로 할 수 있다.
12. Where additional funds are paid into the comprehensive investment account or the account is terminated early, the assets managed with the money entrusted to the comprehensive investment account concerned shall be valued on the basis of the market value or fair value under the main text of subparagraph 7: Provided, That where valued at book value under the proviso to subparagraph 7, the book value may be used as the basis;
13. 그 밖에 기업금융업무와의 관련성 및 고객 보호를 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 기준을 준수할 것
13. Other standards publicly notified by the Financial Services Commission in consideration of the relevance to corporate finance business and customer protection shall be observed.
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시행 2026.10.13 · 대통령령 · 금융위원회 소관