자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제97조(계약의 체결)
Financial Investment Services and Capital Markets Act, Article 97 (Conclusion of Contracts)
① 투자자문업자 또는 투자일임업자는 일반투자자와 투자자문계약 또는 투자일임계약을 체결하고자 하는 경우에는 다음 각 호의 사항을 기재한 서면자료를 미리 일반투자자에게 교부하여야 한다. <개정 2013.5.28>
(1) Where an investment advisory business entity or a discretionary investment business entity intends to conclude an investment advisory contract or a discretionary investment contract with a general investor, it shall deliver to the general investor in advance written materials stating the following matters:
1. 투자자문의 범위 및 제공방법 또는 투자일임의 범위 및 투자대상 금융투자상품등
1. The scope and method of providing investment advice, or the scope of discretionary investment and the financial investment instruments, etc. to be invested in;
2. 투자자문업 또는 투자일임업의 수행에 관하여 투자자문업자 또는 투자일임업자가 정하고 있는 일반적인 기준 및 절차
2. The general standards and procedures set by the investment advisory business entity or discretionary investment business entity for conducting investment advisory business or discretionary investment business;
3. 투자자문업 또는 투자일임업을 실제로 수행하는 임직원의 성명 및 주요경력
3. The names and main career histories of the officers and employees who actually conduct the investment advisory business or discretionary investment business;
4. 투자자와의 이해상충방지를 위하여 투자자문업자 또는 투자일임업자가 정한 기준 및 절차
4. The standards and procedures set by the investment advisory business entity or discretionary investment business entity to prevent conflicts of interest with investors;
5. 투자자문계약 또는 투자일임계약과 관련하여 투자결과가 투자자에게 귀속된다는 사실 및 투자자가 부담하는 책임에 관한 사항
5. The fact that the results of investment under the investment advisory contract or discretionary investment contract belong to the investor, and matters concerning the responsibilities borne by the investor;
6. 수수료에 관한 사항
6. Matters concerning fees;
7. 투자실적의 평가 및 투자결과를 투자자에게 통보하는 방법(투자일임계약의 경우에 한한다)
7. The method of evaluating investment performance and notifying investors of investment results (limited to discretionary investment contracts);
7의2. 투자자는 투자일임재산의 운용방법을 변경하거나 계약의 해지를 요구할 수 있다는 사실
7-2. The fact that the investor may request a change in the method of managing the discretionary investment property or the termination of the contract;
8. 그 밖에 투자자가 계약체결 여부를 결정하는 데에 중요한 판단기준이 되는 사항으로서 대통령령으로 정하는 사항
8. Other matters prescribed by Presidential Decree that serve as important criteria for an investor in deciding whether to conclude a contract.
② 투자자문업자 또는 투자일임업자는 일반투자자와 투자자문계약 또는 투자일임계약을 체결하는 경우 「금융소비자 보호에 관한 법률」 제23조제1항에 따라 일반투자자에게 교부하는 계약서류에 다음 각 호의 사항을 기재하여야 한다. 이 경우 그 기재내용은 제1항에 따라 교부한 서면자료에 기재된 내용과 달라서는 아니 된다. <개정 2020.3.24>
(2) Where an investment advisory business entity or a discretionary investment business entity concludes an investment advisory contract or a discretionary investment contract with a general investor, it shall state the following matters in the contract documents delivered to the general investor under Article 23 (1) of the Financial Consumer Protection Act. In such cases, what is stated shall not differ from what is stated in the written materials delivered under paragraph (1):
1. 제1항 각 호의 사항
1. The matters in the subparagraphs of paragraph (1);
2. 계약당사자에 관한 사항
2. Matters concerning the contracting parties;
3. 계약기간 및 계약일자
3. The contract period and the contract date;
4. 계약변경 및 계약해지에 관한 사항
4. Matters concerning amendment and termination of the contract;
5. 투자일임재산이 예탁된 투자매매업자ㆍ투자중개업자, 그 밖의 금융기관의 명칭 및 영업소명
5. The names and business offices of the investment dealer, investment broker or other financial institution with which the discretionary investment property is deposited.
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시행 2026.10.2 · 법률 · 금융위원회 소관