특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제10조의12(신고의 불수리)
Enforcement Decree of the Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, Article 10-12 (Non-Acceptance of Reports)
① 금융정보분석원장은 법 제7조제3항에 따라 같은 항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자에 대해서는 신고를 수리하지 않을 수 있다. 다만, 법 제7조제3항제3호를 적용할 때 같은 호에 해당하는 대주주가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우는 제외한다. <신설 2026.8.18>
(1) Under Article 7 (3) of the Act, the Head of the Financial Intelligence Unit may decline to accept a report from a person falling under any subparagraph of the same paragraph: Provided, That in applying Article 7 (3) 3 of the Act, this excludes cases where a major shareholder falling under the same subparagraph falls under any of the following:
1. 법 제7조제3항제3호에 따른 법률의 양벌 규정에 따라 처벌을 받은 경우
1. Where the major shareholder was punished under the joint penalty provisions of a statute under Article 7 (3) 3 of the Act;
2. 그 밖에 위반의 정도가 경미하다고 금융정보분석원장이 인정하는 경우
2. Other cases where the Head of the Financial Intelligence Unit finds the degree of violation to be minor.
② 금융정보분석원장은 법 제7조제3항에 따라 신고를 수리하지 않는 경우 서면(전자문서를 포함한다)으로 그 사실 및 사유를 신고인에게 알려야 한다. <개정 2026.8.18>
(2) Where the Head of the Financial Intelligence Unit declines to accept a report under Article 7 (3) of the Act, the Head shall notify the reporter of the fact and the reasons in writing (including an electronic document).
③ 법 제7조제3항제2호 본문에서 "대통령령으로 정하는 금융회사등"이란 다음 각 호의 요건을 모두 갖춘 금융회사등을 말한다. <개정 2024.3.26, 2026.8.18>
(3) The term "financial companies, etc. prescribed by Presidential Decree" in the main text of Article 7 (3) 2 of the Act means financial companies, etc. that meet all of the following requirements:
1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 금융회사등일 것
1. They shall be financial companies, etc. falling under any of the following items:
가. 「은행법」에 따른 은행
(a) A bank under the Banking Act;
나. 「중소기업은행법」에 따른 중소기업은행
(b) The Industrial Bank of Korea under the Industrial Bank of Korea Act;
다. 「농업협동조합법」에 따른 농협은행
(c) NongHyup Bank under the Agricultural Cooperatives Act;
라. 「수산업협동조합법」에 따른 수협은행
(d) Suhyup Bank under the Fisheries Cooperatives Act;
2. 가상자산거래를 이용한 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위 방지 업무를 담당하는 조직ㆍ인력 및 그 방지 업무 수행에 필요한 전산설비 등 금융정보분석원장이 정하여 고시하는 물적 시설을 갖출 것
2. They shall have physical facilities, as determined and publicly notified by the Head of the Financial Intelligence Unit, such as an organization and personnel in charge of preventing money laundering and terrorist financing using virtual asset transactions and computer facilities necessary for carrying out the prevention work.
④ 법 제7조제3항제3호에서 "이 법, 「범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률」, 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」, 「마약류 불법거래 방지에 관한 특례법」, 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」, 「조세범 처벌법」, 「특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률」, 「외국환거래법」, 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 등 대통령령으로 정하는 관련 법률"이란 다음 각 호의 법률을 말한다. <개정 2024.3.26, 2026.8.18>
(4) The term "related statutes prescribed by Presidential Decree, such as the Act, the Act on the Regulation and Punishment of Criminal Proceeds Concealment, the Act on Prohibition against the Financing of Terrorism and Proliferation of Weapons of Mass Destruction, the Act on Special Cases concerning the Prevention of Illegal Trafficking in Narcotics, the Monopoly Regulation and Fair Trade Act, the Punishment of Tax Evaders Act, the Act on the Aggravated Punishment, etc. of Specific Economic Crimes, the Foreign Exchange Transactions Act, the Act on the Protection of Virtual Asset Users, and the Financial Investment Services and Capital Markets Act" in Article 7 (3) 3 of the Act means the following statutes:
1. 법
1. The Act;
2. The Act on the Regulation and Punishment of Criminal Proceeds Concealment;
3. 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」
3. The Act on Prohibition against the Financing of Terrorism and Proliferation of Weapons of Mass Destruction;
3의2.「마약류 불법거래 방지에 관한 특례법」
3-2. The Act on Special Cases concerning the Prevention of Illegal Trafficking in Narcotics;
3의3. 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」
3-3. The Monopoly Regulation and Fair Trade Act;
3의4. 「조세범 처벌법」
3-4. The Punishment of Tax Evaders Act;
3의5.「특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률」
3-5. The Act on the Aggravated Punishment, etc. of Specific Economic Crimes;
4. 「외국환거래법」
4. The Foreign Exchange Transactions Act;
4의2. 「가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률」
4-2. The Act on the Protection of Virtual Asset Users;
5. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」
5. The Financial Investment Services and Capital Markets Act;
6. 「금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령」 제5조 각 호(제1호ㆍ제2호의3ㆍ제32호ㆍ제35호 및 제43호는 제외한다)에 따른 법률
6. The statutes under the subparagraphs of Article 5 of the Enforcement Decree of the Act on Corporate Governance of Financial Companies (excluding subparagraphs 1, 2-3, 32, 35, and 43);
7. 삭제<2026.8.18>
7. Deleted. <2026.8.18>
8. 삭제<2026.8.18>
8. Deleted. <2026.8.18>
⑤ 법 제7조제3항제5호에서 "대통령령으로 정하는 건전한 재무상태 또는 사회적 신용"이란 별표 1에 따른 기준을 말한다. <신설 2026.8.18>
(5) The phrase "sound financial condition or social credit prescribed by Presidential Decree" in Article 7 (3) 5 of the Act means the standards in Attached Table 1.
⑥ 법 제7조제3항제6호에서 "대통령령으로 정하는 가상자산 관련 법령"이란 「공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률」을 말한다. <신설 2026.8.18>
(6) The phrase "virtual asset-related statutes and regulations prescribed by Presidential Decree" in Article 7 (3) 6 of the Act means the Act on Prohibition against the Financing of Terrorism and Proliferation of Weapons of Mass Destruction.
⑦ 법 제7조제3항제6호에서 "적절한 조직ㆍ인력, 전산설비 및 내부통제체계를 갖추지 아니한 자 등 대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 이 경우 다음 각 호의 자에 해당하는지에 관한 구체적인 기준은 금융정보분석원장이 정하여 고시한다. <신설 2026.8.18>
(7) The phrase "persons prescribed by Presidential Decree, such as persons who do not have an appropriate organization, personnel, computer facilities, and internal control system" in Article 7 (3) 6 of the Act means any of the following persons. In such cases, the specific criteria for determining whether a person falls under any of the following shall be determined and publicly notified by the Head of the Financial Intelligence Unit:
1. 가상자산거래에 관한 전문성ㆍ건전성을 갖춘 인력과 업무수행을 위한 전산요원 등 필요한 인력을 적절하게 갖추지 않은 자
1. A person who does not appropriately have personnel with expertise and soundness in virtual asset transactions and necessary personnel such as computer technicians for carrying out work;
2. 제1호에 따른 인력을 운영하기 위한 조직을 갖추지 않은 자
2. A person who does not have an organization for operating the personnel under subparagraph 1;
3. 다음 각 목에 해당하는 전산설비 등의 물적 설비를 갖추지 않은 자
3. A person who does not have physical facilities such as computer facilities falling under the following items:
가. 가상자산거래에 관한 업무에 필요한 전산설비와 통신수단
(a) Computer facilities and means of communication necessary for work relating to virtual asset transactions;
나. 사무실 등 충분한 업무공간과 사무장비
(b) Sufficient work space and office equipment, such as offices;
다. 전산설비 등의 물적 설비를 안전하게 보호할 수 있는 보안설비
(c) Security facilities capable of safely protecting physical facilities such as computer facilities;
라. 정전ㆍ화재 등의 사고가 발생할 경우 업무의 연속성을 유지하기 위해 필요한 보완설비
(d) Supplementary facilities necessary for maintaining business continuity in the event of an accident such as a power outage or fire;
4. 가상자산거래에 관한 업무의 절차ㆍ방법, 가상자산 이용자의 자산을 보호하기 위한 방법 등 내부통제체계를 갖추지 않은 자
4. A person who does not have an internal control system, such as procedures and methods for work relating to virtual asset transactions and methods for protecting the assets of virtual asset users.
⑧ 법 제7조제3항제8호에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 자를 말한다. <신설 2026.8.18>
(8) The term "persons prescribed by Presidential Decree" in Article 7 (3) 8 of the Act means the following persons:
1. 파산선고를 받고 복권되지 않은 자
1. A person who has been declared bankrupt and not yet reinstated;
2. 최근 6개월 이상 계속하여 영업실적이 없는 자(법 제7조제6항 후단에 따라 갱신 신고를 하는 자만 해당한다)
2. A person who has had no business results for the last six or more consecutive months (limited to a person who makes a renewal report under the latter part of Article 7 (6) of the Act).
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시행 2026.10.2 · 대통령령 · 금융위원회 소관